FIDCs Fornecedor são Fundos Exclusivos estruturados e geridos pela Seven para grandes Clientes Corporativos. Oferecemos à cadeia de Fornecedores dos Clientes a opção de antecipar o recebimento de suas vendas feitas ao Grupo e gerar caixa com simplicidade e economia de custos.
Para a operação do FIDC Fornecedor do Cliente utilizamos nossa Plataforma de Recebíveis e nosso produto Cartão Fornecedor. Com a customização que realizamos do FIDC Fornecedor e de todo o processo de gestão da operação, é possível oferecer vasta gama de benefícios e estratégias de uso para Fornecedores (Cedentes), Companhias do Grupo (Sacados) e seus acionistas.
POTENCIAL DE GANHO COM O FIDC FORNECEDOR
O FIDC Fornecedor pode ser uma ótima opção de investimentos de recursos dos Acionistas do Grupo, podendo atingir em alguns casos retornos de até300% do CDI.
Nossos Clientes corporativos podem melhorar seu EBITDA com nossos produtos e elevar seu valor de mercado em até 20%, potencializando suas aquisições e acesso a crédito.
O Prazo Médio de Pagamentos dos seus Fornecedores pode ser ampliado em até 15%, com estratégias que minimizam ou eliminam os custos dessa prorrogação.
TAMANHO MÍNIMO DO FIDC FORNECEDOR
Grupos com cerca de R$ 50 milhões em sua conta Fornecedores no Balanço Patrimonial já podem solicitar estudos para verificar a viabilidade da constituição de um FIDC Fornecedor exclusivo. O FIDC Fornecedor necessita cerca de R$ 25 milhões de volume de capital para ter eficiência operacional e se sustentar como veículo de investimento.
Caso o Grupo ainda não possua esse volume de compras, utilizamos nosso produto Cartão Fornecedor como ferramenta com o Grupo em suas estratégias para atuar com soluções de crédito com seus Fornecedores.
QUEM FINANCIA O CAPITAL DO FIDC FORNECEDOR
Uma das possibilidades é ter a Companhia ou seus Acionistas como investidores no FIDC (cotistas), permitindo certos benefícios e alinhamento de interesses no bom desempenho do Fundo. No entanto, não há exigência de investimento mínimo por parte dos Acionistas ou Companhia, podendo até não haver aportes dos mesmos e o FIDC ser capitalizado apenas por investidores de mercado.
ESTRATÉGIAS E BENEFÍCIOS DO FIDC FORNECEDOR
Existe uma série de estratégias a se utilizar na otimização do FIDC Fornecedor. Quando a Seven realiza a estruturação do Fundo para o Cliente, examinamos cada uma delas para alinhar com os objetivos do Grupo e executar as mesmas de acordo com sua cultura e política de compras.
Os Acionistas do Grupo podem optar por investir na capitalização do seu FIDC Fornecedor, ganhando acesso a uma variedade de estratégias e benefícios com diferentes focos. Sendo Cotistas do Fundo os Acionistas conseguem um excelente retorno sobre seu investimento, correndo apenas o risco de crédito já conhecido da operação do seu próprio Grupo.
Os Fornecedores ganham acesso uma série de benefícios quando utilizam a antecipação de seus recebíveis através do FIDC Fornecedor Exclusivo do Grupo. A Seven realiza o contato e atendimento direto com cada Fornecedor, seguindo as orientações do Grupo sobre como realizar a comunicação adequada para apresentar e implementar os benefícios do Fundo.
Utilizar um FIDC possui diversos benefícios adicionais ao que teria uma operação de Factoring ou Antecipação a Fornecedores pela própria Tesouraria do Grupo, seja utilizando capital da Companhia (Equity) ou captando dívida via produtos bancários para tal (Dívida).
Além de fornecer estas estratégias e benefícios, o FIDC conta com certas vantagens relevantes frente a operações de Factoring e Antecipação dos Recebíveis com a própria Tesouraria do Grupo, principalmente com relação a captação de recursos de investidores, benefícios fiscais e amparo de controles operacionais de diversos agentes especializados do mercado de FIDC.
DIFERENCIAIS DO MODELO FIDC FORNECEDOR SEVEN
Nosso modelo para a estruturação e gestão operacional do FIDC Fornecedor oferece importantes diferenciais, tais como:
GESTÃO DOS PLAYERS DA OPERAÇÃO DO FIDC
A Seven realiza a coordenação das atividades dos diversos agentes de mercado envolvidos na estruturação e operação do FIDC Fornecedor. É fundamental realizar com eficiência esse processo, selecionando os melhores players de mercado para atender as demandas e customizações do Fundo frente os objetivos do Grupo. Um dos pontos importantes para garantir esse processo é a Seven não possuir nenhum acordo de exclusividade e oferecer para o Grupo a livre escolha dos parceiros mais adequados na estruturação do FIDC.
GESTÃO DAS ATIVIDADES E EQUIPES DO FIDC
A Seven realiza a coordenação das equipes e atividades envolvidas na operação do Fundo. As diversas atividades precisam operar em sintonia para buscar o máximo de eficiência nos resultados do FIDC.
ETAPAS DA ESTRUTURAÇÃO DO FIDC FORNECEDOR
A estruturação do FIDC Fornecedor que realizamos possui algumas etapas e o objetivo é realizar o mais rápido possível o processo. No entanto, mantemos o foco em realizar todas análises necessárias para definição estratégica do uso do FIDC, visando obter uma estrutura alinhada com a cultura da Grupo e preparada para operar de maneira eficiente e duradoura, com impacto relevante na melhoraria dos resultados da operação.
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